浙江
分享至
近日，光大银行宁波分行营业部凭借敏锐的风险预警机制与警银高效联动，成功拦截一起异常大额取现事件，为客户挽回35万元经济损失。
事件当天，从事个体经营的客户郑某致电分行营业部，预约次日取现35万元，声称用途为“给员工发红包”。这一反常请求立即引起柜员警惕——客户账户内并无大额资金转入记录，且红包发放金额远超常规标准。银行预警系统随即启动，该系统通过分析客户交易习惯、资金流向等20余项风险指标，自动生成可疑交易预警。柜员结合系统提示与人工研判，初步判断存在诈骗风险，迅速向柜台经理汇报。
柜台经理获悉后，立即通过“鄞州区断卡群”将线索同步至鄞州公安局。警方核实情况后，要求银行暂缓办理取现，并提前部暑辖区派出所快速出警事宜。次日10时许，客户如约到达网点。柜台经理一边指示柜员以“系统升级需后台审核”为由拖延时间，一边悄悄向派出所发送定位。民警仅用8分钟便抵达现场，将客户带至询问室。经过民警耐心劝导，客户意识到自己的行为成为了“诈骗洗钱工具”，最终，他主动放弃取款，并配合警方记录涉案信息。
此案的成功处置为区域金融机构反诈工作提供宝贵案例经验。目前，该案例已被纳入宁波市银行业反诈培训教材，推动提升风险防控能力。下一步，光大银行将持续深化警银协作，运用科技手段筑牢反诈防线，切实守护人民群众“钱袋子”安全。
本文来源：网易宁波
责任编辑：
徐婷婷_nb1003
