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近日，中信银行宁波分行辖属支行凭借高度的警觉性和专业的风控能力，成功拦截一起异常开卡事件，有效阻断潜在金融风险，切实履行了金融机构的社会责任。
当日，一名自称“**集团有限公司员工”的男子前往该支行申请办理工资卡。柜员在核实信息时发现多重疑点：客户未能提供工作证明；所述工作单位在本地无相关信息；其工作地址及常住地均不在本地。当被问及为何选择该网点时，客户仅含糊表示“正好路过”。依据风险控制要求，柜员明确告知客户，因无法核实其工作单位信息，将对其设置较低的非柜面交易限额，超出部分需临柜办理，并建议其在工作单位所在地银行办理可获更合理的限额设置。然而，客户执意要求继续办卡。
办理过程中，该客户频繁查看手机，并主动向柜员展示部分聊天记录，记录显示，对方明确要求其办理指定银行的借记卡，并在办妥后“立即寄出”。
这一异常指令，结合前期发现的种种疑点，引起银行工作人员的高度警觉。经综合研判，工作人员判断该客户极有可能身陷“非法买卖银行卡”或电信诈骗陷阱。柜面人员激励中止业务办理，并耐心向客户解释出租、出借、出售银行卡的法律风险及可能带来的严重后果。
经过工作人员的详细风险警示和劝导，客户最终认识到事件的严重性，主动放弃了开卡申请。
此次事件中，中信银行宁波分行一线员工以敏锐的观察力和扎实的专业素养，及时识别并成功阻截了一起潜在的金融诈骗案件，守护了客户资金安全。
未来，中信银行宁波分行将持续强化风险防控体系，不断提升异常交易拦截能力和风险预警宣防效能，以高度的责任感和专业能力，坚决维护金融秩序稳定，为客户的资金安全和金融市场的健康发展保驾护航。
本文来源：网易宁波
责任编辑：
杨莎莎_nb823
