浙江
近日，中信银行宁波镇海支行联合分行零售部、运营管理部上演“反诈速追回”行动，成功为贵宾客户挽回12.8万元经济损失，以实际行动筑牢金融安全防线，诠释金融温度与责任。
诈骗突发，客户陷入困境。客户汪女士为我行贵宾客户，因女儿遭遇电信诈骗，致汪女士本人账户资金受损。6月11日骗子通过网络平台诱导其女儿泄露银行卡的卡号及转账验证码，累计损失达13.68万元。发现被骗后，汪女士崩溃报警并求助我行，一场争分夺秒的资金挽回行动就此展开。
快速响应，多部门协同作战。案发后，该行第一时间启动应急预案，联合分行零售部、运营管理部成立专项工作组。零售部快速联系总行查询钱款汇出路径，知晓客户资金部分已转出海外，部分通过快捷支付平台转向公司。针对向海外转账部分，会计经理立即向分行运营管理部汇报，分行运营操作室迅速对接中国银联机构业务门户网站，通过跨境支付清算渠道追踪资金流向，同时联系总行清算中心。历经多轮沟通协调，成功追回7.8万元资金。针对通过快捷支付转出的5万元资金，支行同步协助客户联系相关支付平台，推动平台启动资金冻结与原路返还机制，最终实现追讨。
反诈宣传，筑牢安全防线。资金追回后，客户对我行员工的专业素养、高效行动和尽心尽责的服务精神表达了由衷的感激，盛赞中信银行是值得信赖的银行，并且客户所在单位的领导和同事均在工作群内和朋友圈宣传我行追回受骗资金的案例，表示对我行的信任和感谢。与此同时我行再次向汪女士开展了防电诈宣传，普及“不轻信陌生电话、核实转账信息、遇骗立即拨打银行客服，报警并保留证据”等知识，强化客户风险意识。
这场“追击战”为我们的反诈工作提供实践经验。中信银行宁波分行将持续强化“技防+人防+制度防”三位一体防控体系，通过优化应急处置流程、深化内外部机构合作，全力守护客户资金安全，筑牢金融反诈“防护墙”。未来我行也将持续加强群众的反诈宣传，为客户的资金保驾护航。
本文来源：网易宁波
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杨莎莎_nb823
