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近日，中信银行宁波分行收到宁波市高新区公安局的感谢信，点赞我行在防范电信诈骗中，凭借敏锐洞察与高效的警银协作，拦截数字人民币诈骗涉资，守护群众财产安全。
5月21日，一名青年持异地中信卡至该行，申请提高非柜面额度。银行依规审核时，发现其账户年限额极低、数字人民币交易频繁，值守大堂的柜员敏锐捕捉到异常，引导至柜面深入办理。柜面人员核查交易流水、询问资金用途，青年答复含糊、举止不自信，异常表现触发工作人员警觉，迅速向支行会计经理反馈。
会计经理查看近期流水后，怀疑该客户可能涉及电信诈骗，以调额需后台审批为由，快速联系辖区反诈中心民警。高新区公安局反诈中心接报即查，确认该客户与电信诈骗案件关联，已被骗子深度洗脑，资金即将受损。为阻资金被骗，银行人员协同民警，一边拖延时间，向客户宣讲诈骗案例，一边开展心理疏导与事实分析。双管齐下，该客户终于认清骗局，成功拦截涉资2万余元。
此次拦截是中信银行宁波分行风险防范意识与应急处置能力的生动体现。从柜员初觉异常，到多岗位协同响应，再到警银高效联动，每一环都诠释专业担当。在数字人民币渐成诈骗新工具的当下，银行作为金融防线前沿，凭借敏锐洞察、快速反应，携手公安筑牢反诈壁垒，为守护群众“钱袋子”贡献金融力量，也为打击电信诈骗提供“警银协作”样本，彰显金融机构社会责任与反诈决心。
本文来源：网易宁波
责任编辑：
杨莎莎_nb823
