浙江
中信银行宁波分行辖属溪口支行工作人员凭借高度的责任心和敏锐的风险意识，成功拦截一起针对个体工商户的电信诈骗案件，帮助客户夏女士挽回了6万元的经济损失，赢得了客户的由衷感谢。
半夜来电“大订单”，伪造回单设陷阱，据了解，客户夏女士经营一家字画裱装店。事发当日凌晨，她接到自称“客户”的电话，表示自己为奉化某中学的老师，要定制一批高档字画裱框，订单金额5000多元，针对订单细节和夏女士多日交流，取得夏女士信任后，表示自己不方便出面，要求夏女士帮忙订购一批学校使用的床，并表示字画裱框和床的总价126000元先行打给夏女士，后迅速伪造了一张126000元的转账回单，声称“款项2小时后到账”，并趁夏女士未核实资金到账情况时，提出“互帮互助”的要求——让夏女士先行垫付6万元，代其购买指定品牌床，并承诺“到账后一并结算”。在骗子的催促下，夏女士信以为真，匆忙赶到中信银行溪口支行办理汇款。
银行员工火眼金睛，紧急叫停汇款，办理业务过程中，支行员工发现夏女士神色焦急，频繁查看手机，且对汇款用途表述含糊，便主动询问细节。当了解到“转账回单未到账却需垫付资金”的情况后，工作人员立即警觉，判断这是一起典型的“伪造汇款+垫付陷阱”诈骗，随即暂停业务办理，并上报会计经理。
会计经理进一步向夏女士分析骗局疑点：一是银行到账时间与骗子所述不符，真实交易不会要求客户垫付；二是所谓“互帮互助”实为诱导转账的常见话术；三是伪造回单可通过银行官方渠道核实。经工作人员耐心劝导，夏女士终于醒悟，终止了汇款操作。
该行协助夏女士报警，也协助其办理了建行的银行卡挂失业务，并向其普及了电信诈骗识别技巧，提醒其“不轻信、不转账、多核实”。夏女士后怕不已：“要不是你们专业负责，我的血汗钱就没了！”事后，她特意致谢支行员工，对中信银行保护客户资金安全的举措表示高度认可。
中信银行将持续履行金融机构社会责任，加强反诈宣传与风险拦截，全力守护客户“钱袋子”安全。
本文来源：网易宁波
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杨莎莎_nb823
