浙江
随着人民币汇率改革的深化和人民币国际化步伐的加快，人民币汇率进入双向波动的新常态。为了增强涉汇企业的汇率风险意识，在国家外汇管理局宁波市分行的指导下，建行宁波市分行积极开展汇率风险中性中小微企业汇率避险宣传活动，通过成立专项推广小组和实地走访、集中培训、柜台宣传、电话、微信等渠道，全方位向客户宣传汇率业务风险中性理念。
2024年1至8月，分行外汇从业人员已走访479家中小微企业，办理汇率避险产品865笔，金额达22.02亿美元。
组合产品，助力企业降风险
市内一家出口企业收支结构中既有美元收入，也有美元支出，但收支时间上不相匹配，且美元收入金额远远大于美元支出金额，多余的美元需要结汇用于国内支出。根据企业财务规划，分行推荐客户办理了3个月期限的等额100万美元的人民币出口押汇业务和3个月100万美元的远期结汇业务，其中，3个月人民币融资利率价格在3%左右，3个月美元融资利率价格在6%左右，通过远期结汇锁定后期收汇美元的汇率。在降低融资成本的前提下，实现提前收汇，并且锁定后端结汇价格用于人民币押汇的还款。实现通过贸易融资+即远期结售汇相结合的方式实现客户达到提前收汇、锁定汇率、降低成本的目的。
灵活应用，期权避险稳成本
一家从事汽车铝合金精密压铸件的研发、生产和销售,业务均衡覆盖亚洲、美洲以及欧洲的汽车工业发达地区的企业，为了防止收汇资金不足导致不能按期完成远期结汇业务的交割，企业持有较多外币存款。面对其提出的“既想继续享受欧元较高的活期存款利率，又不希望过度持有大量闲置外币资金”的要求，分行应用外汇套保产品，为企业实现汇率风险中性目标“保驾护航”。
分行在企业已有大量闲置欧元存款且交割资金符合相关外汇管理规定可以办理即期结售汇业务的情况下，建议企业适当配置一部分卖出欧元看涨期权业务，最终，企业在分行办理了500万欧元卖出欧元看涨期权业务，切实满足了欧元存款继续存放在活期享受较高收益的同时，额外享受到了436PIPS的补充收益，为企业在风险可控的情况下，通过外汇衍生产品实现财务成本优化提供了良好的服务。
本文来源：网易宁波
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徐婷婷_nb1003
