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为贯彻党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗犯罪的工作部署，遏制电信网络诈骗案件的高发势头，近两年，临商银行宁波分行积极推动反诈工作数字化转型，开启高效率、高精准度的反诈新模式。
一是成功对接浙江省云互联预警码系统。该系统的上线实现了受害人保护性止付工作从接收、查询、管控、反馈全流程的自动化，改变了运营条线反诈专员人工查询等候时间长、账户管控不及时、手工反馈处理慢的局面，极大地提升了工作效率，有效保障了潜在电信诈骗受害人账户的资金安全。截至目前，系统日均要处理11000条左右的数据。
二是完成与宁波市公安局“两卡系统”的对接，并上线“受害人五大模型”。“两卡系统”从电话卡、银行卡“两卡”管控入手，破除资金、人员、通讯等行业数据壁垒，搭建了“两卡”风险核验、异常识别、高危处置以及受害人保护性拦截等系列场景。该系统的上线能将系统推送的风险线索，自动生成研判报告，对人、卡、案进行穿透分析，实现研判经验模型化，模型分析智能化。同时自动向公安推送潜在受害人的预警劝阻数据和对犯罪行为的反制管控线索，有效提升电信诈骗打击治理工作的精准度。
接下来，临商银行宁波分行将围绕总行数字化转型工作部署，持续打造智能反诈体系，提升涉诈风险管控水平和治理效能，守护好群众的“钱袋子”。
（戎惜波）
本文来源：网易宁波
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徐婷婷_nb1003
