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2024年6月5日，光大银行宁波分行明州支行在其日常运营中展现了卓越的风险识别与管理能力，成功识别并阻止了一起可疑的对公账户开设请求，进一步巩固了银行的资金安全防线。
事件起源于宁波某网络科技有限公司法人杨某的对公存款账户开户申请。明州支行的工作人员在审查过程中，通过细致的调查和严格的审核，发现了多项异常情况：该公司成立时间短暂，法人非本地户籍，且对公司运营情况知之甚少。特别是在审查租房合同及相关财务凭证时，发现了诸多不符合常规的疑点。
面对种种迹象，明州支行的员工不仅及时向杨某传授了反诈骗知识，还重申了风险提示，彰显了银行工作人员的高度责任心和专业素养。最终，基于对客户身份和业务合规性的全面评估，明州支行决定拒绝该开户请求，并主动与其他支行及同业机构分享了此次经验，共同提升了整个行业的风险防范能力。
光大银行宁波分行此举不仅有效防范了潜在的金融风险，也体现了银行在日常工作中对风险管理的高度重视。银行表示，将持续加强员工的风险防范意识和反诈技能培训，确保通过专业的服务为客户资金安全提供坚实保障，维护金融市场的稳定和健康发展。
本文来源：网易宁波
责任编辑：
徐婷婷_nb1003
