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近日，广发银行杭州分行成功堵截一起电信诈骗案件，智能风控系统精准判定并阻断了异常交易，帮助客户捂紧了“钱袋子”，挽回巨额损失。
3月21日晚，杭州分行下辖湖州分行客户杨先生接到了一通电话，诈骗分子伪装成抖音APP客服，声称杨先生其在抖音平台误点击相关申请链接，以帮助其取消申请为由，骗取客户信任。
杨先生按照“客服”要求，通过FaceTime视频被远程指引操作，通过手机银行对其一张大额存单进行了提取支取操作，并在“客服”指引下刷了两笔闪付交易，后诈骗分子继续要求客户通过手机银行向其指定的账户进行两笔转账，金额均超8万元。广发银行风控系统根据客户交易情况判断可能存在异常及风险，未予放行。客户在诈骗分子的引导下，再次通过手机银行向指定账户转账，被风控系统识别到风险后再次阻断。客户又通过支付宝渠道，从广发银行借记卡快捷支付，仍被风控系统识别到风险后直接阻断。诈骗分子见几次指使客户转账未果，选择引导客户通过手机银行向本人他行账户转账。此时，风控系统模型推定客户已被深度洗脑，在按照对方指示将资金转移至他行同名账户，收款账户或已被对方控制，故风控系统识别到风险后再次直接阻断。
经过这一波波的诈骗转账与拦截攻防后，客户逐渐意识到自己遭遇电信诈骗，随即停止了转账操作，并于次日一早来广发银行湖州分行柜台查询其账户流水，因广发银行风控系统的多次成功堵截，帮助客户挽回了大部分的损失。此次成功堵截事件，充分体现出了广发银行大数据智能风控系统对于防范电信诈骗的高效性。针对电信网络诈骗案件高发态势，具有虚拟性、非接触等特点，广发银行在打击治理电信网络诈骗工作中由点到面，统筹业务发展和安全，为广大人民群众的资产安全树立起一道固若金汤的防火墙。
本文来源：网易浙江
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袁倩_NBJ9605
